2008年06月18日
１０万円のポートフォリオの状況です。
６月１７日現在、ＡＩＧコモディティファンド＜１年決算型＞ ネイチャーメイドの一人勝ちです。
購入時より約7.5％の上昇です。
続いてＳＴＡＭグローバル債券インデックス・オープンが約１.4％上昇。
STAM TOPIXインデックス・オープンは僅かにプラス、ワーストはSTAM グローバルREITインデックス・オープンで約５％の下落、STAM グローバル株式インデックス・オープンは約４％の下落です。
現在のところトータルで約0.9％プラス運用です。
コモディティの上昇がグローバル株式、グローバルREITの下落を打ち消してくれています。
さらにグローバル債券ファンドが穏やかに上昇しているのも効いています。
アセットアロケーションにおける債券クラスの重要性に改めて気づきました。
投信スーパーセンターでＳＴＡＭの各ファンド、ネイチャーメイドで組んだポートフォリオを運用しているのですが、ログインするのが楽しみになりました。
パッシブ投資は退屈ですが、こういう楽しみかたも面白いなと感じています。
Posted at 19:11:07 | 投資信託 |
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2008年06月10日
今年のアセットアロケーションの目標は外国株式クラス（MSCIコクサイ）とエマージング株式クラスの比率を上げることです。
そんな訳で国内株式クラスは積立金額を下げていましたが、インデックスファンドTSPの積立分が、少し現金を投入すれば１３０６上場投信を購入できるまで貯まったので買い付けしました。
日本株もそうですが、基本的なスタンスは国内外のインデックスファンドを積み立てて、ETFへリレー投資しています。
外国株式インデックスファンドはSTAM、エマージング株式はFWFエマージングマーケットファンドを積み立てて、それぞれTOKとEEMへリレーする戦略です。
海外ETFへのリレー投資は、まだ購入できるまでの金額にきていないので、淡々と積立してリレーする予定です。
外国債券クラスはソニーバンクで中央三井をホールドしたままです。（積立はストップ中）
シティグループ世界国債インデックスに連動するETFがあれば良いのですが。
国内債券は個人向け国債変動１０年を購入する予定です。
個人向け国債は資産形成というよりも、子供の教育資金目的がメインです。
１３０６はマネックス証券の貸し株サービスを利用して、実質信託報酬を０にするようにしています。
もちろん貸し株のリスクは承知の上で。
ポートフォリオのリバランスもある程度できたので、ペースを崩さずゆっくりとマイペースで投資を続けます。
Posted at 23:25:59 | 投資信託 |
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2008年06月09日
ＳＴＡＭとＡＩＧコモディティファンド・ネイチャーメイドで組んだ１０万円のポートフォリオの途中経過です。
「コモディティはやはり株式、債券とは異なる値動きをする」と言うことを実感しました。
STAMのTOPIXインデックス・オープン、 グローバル株式、グローバル債券、 グローバルREIT、ＡＩＧコモディティファンドネイチャーメイド＜１年決算型＞ の５つのアセットクラスですが、コモディティを組み入れて正解でした。
というのも単に値上がりを期待するだけではなくて、この実験的なポートフォリオに合うアセットクラスだと感じたからです。
ＲＥＩＴもオーソドックスな株式、債券とは違うアセットクラスに位置づけられていますが、コモディティよりも連動性はあると思います。
コモディティは分散投資には欠かせなくなってくると思います。
Posted at 22:10:37 | 投資信託 |
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2008年06月08日
中桐啓貴氏の会社勤めでお金持ちになる人の考え方・投資のやり方―確実に儲けを生み出し続けることが、お金持ちへの第一歩
を読みました。
２００７年５月に発売された書籍です。
会社勤めで・・・というタイトルが気になっていて、読んでおこうとは思っていたのですが、街の本屋さんには売っていないし、amazonのカスタマーレビューも芳しくないのが多かったのでしばらく忘れていた本でした。
たまたまブックオフに行って投資関係の本を探していたら偶然見つけました。
値段も安かったので暇つぶしにでもなればと購入しました。
読んだ感想は至極まっとうな投資の基本が書かれていて、投資未経験のサラリーマンが読んで損は無い一冊だと思いました。
ただ、ある程度投資経験があり、またパッシブ投資を実践している方には少々物足りないかもしれません。
amazonのカスタマレビューが厳しいのは、投資経験があり、知識も豊富な方が読んだら期待はずれだったということでしょう。
サラリーマンが定期的に入ってくる給与の中から、ライフイベントをこなしつつ、淡々と積立を続ける事が大事なことなのだとあらためて認識することができました。
夏のボーナスキャンペーンが各金融機関で始まっていますが、これから投資を始めようと考えている方がぜひ読んで欲しい一冊が【新版】内藤忍の資産設計塾─あなたとお金を結び人生の目標をかなえる法
です。
投資のバイブルになると思います。
会社勤めでお金持ちになる人の考え方・投資のやり方―確実に儲けを生み出し続けることが、お金持ちへの第一歩も主に積立による投資継続していくことの重要性がわかる一冊です。
Posted at 20:41:47 | 書籍 |
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2008年06月06日
イオン株の購入以来、投資に目覚めた？妻が「株か投信を買いたいんだけど」と聞いてきました。
一瞬「えっ？」と思ったのですが、独身時代の定期預金が満期になったのでそれを元手に投資してみたいということでした。
予算を聞くと１０万円だと言うので、迷わず投信で運用することにしました。
投信スーパーセンターの口座を夫婦で作っていたので、妻の口座を活用です。
運用期間は特に決めていないということなので、前から実験したかった１０万円でポートフォリオを組み、一切追加投資せず１０〜２０年でどれだけの運用実績を残せるかを試してみることにしました。
運用は私に任せるということなので、STAM TOPIXインデックス・オープン、STAM グローバル株式インデックス・オープン、STAM グローバル債券インデックス・オープン、STAM グローバルREITインデックス・オープン、ＡＩＧコモディティファンドネイチャーメイド＜１年決算型＞ を各２万円ずつ均等に購入しました。
名づけて「yarno５資産分散投信」。
折りしも相互リンクさせていただいているかにマジンさんのブログ「グローバル投資でござる」で「FOF、FOEを自作せよ！」という記事があったので、公開することにしました。
アセットアロケーションについては、エマージング株式とＪ-ＲＥＩＴを組み入れるかどうかと、資産配分についてちょっと迷いましたが、コモディティをチョイスし均等に資産配分。
１０万円の投資がどうなるのか値動きを楽しみに、ほったらかしで行こうと思います。
Posted at 22:40:35 | 投資信託 |
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2008年06月05日
ロイターによると国内で販売されているロシア・東欧地域の株式・債券に投資するファンドの５月末純資産残高が初めて５０００億円を突破。０６年２月末の過去最高残高４８７３億１１７８億円を更新したそうです。
ロシア株式市場が上昇した背景には、資源・エネルギーの高騰もあると思います。
ＢRICsを始めとするエマージングファンドをＥＥＭ，ＦＷＦエマージングマーケットファンドにまとめるまでは、インベスコ欧州東方拡大株式ファンドを保有していました。
ロシアはなんと言っても資源大国です。
ジム・ロジャーズの著作大投資家ジム・ロジャーズが語る商品の時代
を読んで以来、資源大国や新興国今まで以上に注目するようになりました。
実生活ではガソリンの高騰に悩まされていますが・・・・・
フィデリティ証券、マネックス証券のキャッシュバックキャンペーンを利用して、ロシア・東欧株ファンドを買うチャンスかも！
Posted at 21:01:40 | 投資信託 |
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